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中国银行广东开平支行内部职员洗钱案 工夫:2019-04-22

中国银行广东开平支行内部职员洗钱案

    一、根本案情

 2001年10月12日,中国银行将天下1040处电脑中心统一成一套体系,联网后,电脑中心很快显现账目存在4.85亿美圆亏空。经由过程对账目阐发,案发范畴锁定到广东开平。这时候,中行开平支行的前后三任行长许超凡、余振东、许国俊忽然失落,成为震动天下的中行开平“10·12”案。公然资料显现,许超凡被以为是该案首犯,30岁时就当上中行开平支行行长。许超凡沉浸于赌博,曾在澳门赌博4个小时就输了6000多万元人民币。1993年起,许超凡以代客生意的情势停止外汇交易,鼎力大举贪污调用银行资金,成果吃亏1亿多美圆。以后,许超凡又与部下的副行长余振东、部属公司司理许国俊联手,前后从银行账户中拆借大量资金,以贷款名义转出并转至设在香港的潭江实业有限公司等名下。厥后,许超凡升任中行广东省分行公司业务到处长,余振东、许国俊接踵代替他的位置。3人持续互相勾通保护。三任行长10年间将4.85亿美圆资金转移到外洋。2001年10月13日,3人逃窜至美国。

案发一周后,公安部向国际刑警构造供给广东省人民检察院对余振东、许超凡、许国俊的拘捕决定书。国际刑警构造疾速收回白色通缉令。从2002年12月17日到2004年9月,余振东、许国俊、许超凡前后被美国警方拘捕。2006年头,美国司法部对外颁布发表,对中行开平支行两位前行长许超凡、许国俊及其支属等人提起诉讼,另外三人分别是许超凡之妻邝婉芳、许国俊之妻余英怡以及邝婉芳的哥哥邝华宝。美国司法部官方网站上2006年宣布的文件显现,对许超凡、许国俊等人详细的控告包罗15项罪名,此中多项在美国属于重罪。第一项控告为,五名被告涉嫌在1991年至2004年10月间处置欺骗活动,从中国银行广东开平支行不法盗用4.85亿美圆并向美国、加拿大转移立功所得。按照控告,许超凡和许国俊在香港建立了多家空壳公司,经由过程“地下银号”以及创办多个银行账户把资金转移到这些空壳公司。第二和第三项控告以为,这五名被告涉嫌处置洗钱,从1998年到2004年10月间转移其所盗用的巨额公款,次要渠道就是经由过程拉斯维加斯的赌场。在第四到第九项控告中,许超凡和许国俊各遭到三项假造签证控告,涉嫌经由过程持有虚伪美国移民签证进入并在拉斯维加斯停止。在第十到第十五项控告中,许超凡和许国俊的老婆邝婉芳、余英怡各自遭到三项假造护照罪的控告,尤其是利用“以虚伪陈说”获得的美国护照进入并在拉斯维加斯停止。

     二、案件表露的次要成绩

      2001年10月12日,中国银行开平支行原行长许某、余某等人逃窜境外,震动天下的金融系统特大案件浮出水面。在此案中,中国银行广东省开平支行内部职员偷取联行资金作案工夫长达10年,涉案金额高达4.85亿美圆。涉案人员、企业浩瀚。许某、余某等人长期以来,逐步构成了一个以开平中行为焦点,管帐、信货联行管理关键岗亭职员为主干,辐射下级分行及内部企业职员的立功团伙。并且1993年至2002年时期开平中行三任行长“无一幸免”,内部中层业务主干和经办人险些都有连累,部门处所党政负责人也触及此中,充实暴露出该行存在内部风险掌握的成绩。

三、羁系惩罚及司法裁判

监察部、公安部、审计署的办案职员,建立了“10·12”专案组,广东省人民检察院开端对开平案备案侦察。2001年11月,公安部经由过程国际刑警构造收回白色通令。2002年12月,余某在洛衫矾被美方执法人员拘押。2004年2月,余某在美国拉斯维加斯联邦法院受审,因不法出境、不法移民及洗钱三项罪名被判处144个月禁锢。

2004年4月16日,美方将余某驱逐出境并押送至国外,这是第一个由美方正式押送移交中方的外逃经济犯罪嫌疑人。2004年4月17日,余某被广东检方正式批捕。其案件由广东省人民检察院侦察闭幕,以被告人余某涉镰贪污、挪用公款罪,于2005年1月3日移送江门市检察院检查告状。2005年8月16日,江门市中级人民法院公然审理了余某涉嫌贪污、挪用公款案。2006年3月31日,江门市中级人民法院公然宣判:以贪污罪、挪用公款罪数罪并罚,决议施行被告人余某有期徒刑12年,并处充公其个人财产100万元。

2004年,“二许”在美国堪萨斯州和俄克拉荷马州被捕。2009年5月6日,美国拉斯维加斯联邦法院以洗钱、跨州转运偷盗资金,护照和签证狡诈等罪名,别离判处中国银行开平支行前任行长“二许”入狱25年和22年,并迫令被告退还涉案赃款。他们的老婆也别离获刑8年。至此,震动天下的中行开平案终究告一段落,出逃北美的三个正犯无一逃走法令的制裁。

四、案件深思

    (一)上游立功的范畴间接决议反洗钱的结果。本案发作在《刑法修正案(六)》公布施行之前,其时我国《刑法》划定的洗钱立功的上游立功仅包罗福寿膏立功、黑社会性质构造立功、恐怖活动立功、私运立功四类,本案的上游立功次要为贪污行贿立功和金融立功,因此本案正犯余某固然在美国被认定犯有洗钱罪,但在遣送返国后未被判处洗钱罪。这种情况直到2006年《刑法修正案(六)》出台前方才处理,尔后洗钱罪的上游立功増加了贪污行贿立功、毁坏金融管理次序立功和金融欺骗立功,这也反应了我国关于冲击严重凋射和金融犯罪案件的决计。

(二)商业银行内控轨制不敷是持久作案未被发明的主要缘故原由。中国银行开平支行从三任行长到部分主干的浩瀚内部人涉案,足以阐明行反洗钱和风险掌握等方面存在严峻破绽。因而,要增强商业银行反洗钱查抄,实时发明内控轨制的破绽。商业银行应按期向反洗钱主管部门报送客户身份辨认、客户身份失职查询拜访、洗钱风险分类、客户资料保留、可疑买卖陈述等内控轨制,由主管部门对这些轨制按期停止非现场查抄。关于非现场查抄所查出的成绩,由主管部门停止现场查抄,并通增强教诲和行政处罚等步伐,有针对性地停止监督管理。

(三)“地下银号”洗钱活动取证艰难,而惩罚却较轻。在实际操作中,公安机关投入大量精神,想方设法获得“地下银号”洗钱线索和证据,但实践司法讯断“地下银号”冲击力度较着不敷。惩罚力度不敷,给犯罪分子形成“幸运心思”,并留下重操旧业的隐患。

()跨境司法协作震慑外逃腐败分子。20世纪90年月以来,严重经济犯罪的嫌疑人特别是贪污腐败分子外逃的征象呈上升趋势,惹起了社会各界的普遍存眷。但因为引渡存在法律上的停滞,一些西欧国度成为“赃官乐土”。外逃赃官中今朝被遣返并追回财富的只占很少比例。开平案两正犯在美国别离被判处25年和22年的重刑具有重要意义,它创始了外逃赃官在国外本地被审理、宣判的先例,让外逃职员不能清闲法外,表白在不能将外逃犯罪嫌疑人引渡大概遣返返国的状况下,经由过程国际刑事司法协作,仍然能够使逃犯在本地被治罪判刑。


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